Рабочая программа «Операции с наличной иностранной валютой и чеками» 080110.02 Контролер сберегательного банка

Вид учебной работы

Объем часов

Максимальная учебная нагрузка (всего)

140

Обязательная аудиторная учебная нагрузка (всего)

108

В том числе:

Практические занятия

Самостоятельная работа обучающегося (всего)

32

Итоговая аттестация в форме зачета

Зачет

Наименование разделов, тем

Содержание учебного материала

Объем часов

Уровень усвоения

Второй курс

108

Раздел 1

Основы валютного законодательства

68

Тема 1.1.

Основные понятия, используемые в законе

8

Основные понятия, используемые в законе. Валюта РФ. Иностранная валюта.

Основные понятия, используемые в законе. Внешние ценные бумаги. Валютные ценности. Резиденты и нерезиденты. Уполномоченные банки.

Валютные операции.

Валютные операции. Требования к внутреннему валютному рынку РФ.

Валютное регулирование в Российской Федерации. Методы регулирования.

Валютный контроль в РФ.

Национальная валютная система. Валютная система как совокупность.

Мировая и международная валютная система.

1

1

1

1

1

1

1

1

1

2

2

2

2

2

2

2

Самостоятельная работа обучающихся (домашняя работа)

Законодательная база банковской деятельности. Современный коммерческий банк. Основные понятия, используемые в Федеральном законе "О валютном регулировании и валютном контроле". Доклад. Основы валютного законодательства РФ

3

3

Тема 1.2.

Виды валют. Валютные курсы.

6

Виды валют. 3 основные группы.

Валютные курсы. Котировка валют.

Специальные банковские счета в иностранной валюте.

Виды курсов валют.

Классификатор валют. Установление курса.

Самостоятельная работа обучающихся (домашняя работа).

Составление бухгалтерских проводок по учету прибыли или убытков от изменения курсов иностранных валют по отношению к национальной. Документальное обеспечение.

1

1

2

1

1

6

2

2

2

2

2

3

Тема 1.3.

Организация работы по проведению операций с наличной валютой и чеками.

16

Операции, совершаемые с валютой и чеками. Виды операций.

Операции, совершаемые с валютой и чеками.

Порядок открытия обменных пунктов.

Порядок закрытия обменных пунктов.

Порядок уведомления Банка России о начале совершения операции в операционных кассах.

Порядок уведомления Банка России о начале операций в структурных подразделениях банка.

Порядок уведомления Банка о начале совершения операции с других структурных подразделениях уполномоченных банков.

Порядок организации работы обменного пункта операционной кассы. Порядок открытия.

Порядок организации работы обменного пункта операционной кассы. Документы.

Требования к рабочему месту кассира.

Особенности кассовой работы с валютными ценностями.

Операции с поврежденными и сомнительными денежными знаками иностранных государств.

Порядок совершения операций в обменном пункте. Перечень документов, удостоверяющих личность, необходимых при совершении операций по вкладам.

Порядок совершения операций в обменном пункте

Самостоятельная работа обучающихся.

Изучение инструкции 113 И, глава 3 "Операции с наличной валютой и чеками". Порядок организации работы обменного пункта.

1

1

1

1

2

1

1

1

1

1

1

2

1

1

3

2

2

2

2

2

2

2

2

2

2

2

2

2

2

3

Тема 1.4.

Идентификация клиентов. Документы, удостоверяющие личность.

4

Порядок идентификации клиентов с кредитными организациями.

Порядок идентификации клиентов с кредитными организациями. Закон РФ №115 - ФЗ.

Документы, удостоверяющие личность при осуществлении операций с наличной валютой и чеками.

Самостоятельная работа обучающихся.

Порядок взаимоотношений банка с клиентами по операциям в иностранной валюте.

1

1

2

2

2

2

2

3

Тема 1.5.

Порядок осуществления операций с наличной валютой и чеками.

10

Начало и прекращение операций.

Порядок оформления документов при осуществлении операций с наличной валютой и чеками.

Порядок заполнения Реестра операций с наличной валютой и чеками.

Порядок заполнения Реестра операций с наличной валютой и чеками. Заполнение реестра.

Виды операций с наличной иностранной валютой и чеками.

Классификатор видов операций с наличной валютой и чеками.

Самостоятельная работа обучающихся.

Составление алгоритма по организации и порядку учета кассовых операций в иностранной валюте.

Составление алгоритма по организации и порядку учета валютно-обменных операций.

Определение порядка работы обменного пункта в начале операционного дня.

Правила определения подлинности и платежеспособности денежных знаков иностранных государств.

Проведение расчетов котировки валюты разных стран по отношению к национальной валюте.

2

2

1

1

2

2

6

2

2

2

2

2

2

3

Тема 1.6.

Международные расчеты по экспортно-импортным операциям.

12

Порядок международных расчетов. Виды внешней торговли.

Порядок международных расчетов. Услуги внешне-экономических отношений банка.

Корреспондентские отношения между банками.

Корреспондентские отношения между банками. Корреспондентские соглашения.

Условия поставки ИНКОТЕРМС.

Условия платежа.

Документы по внешней торговле. Транспортные документы.

Документы по внешней торговле. Страховые документы

Способы проведения международных расчетов. Банковские переводы. Банковские чеки.

Способы проведения международных расчетов. Документы против платежа Д/Р . Документы Д/А. Аккредитивная форма расчетов.

Операции по торговле валютой. Конверсионные операции. Кассовые и срочные валютные сделки.

Операции по торговле валютой. Государственное регулирование операций по покупке и продаже иностранной валюты внутри стран.

Самостоятельная работа обучающихся.

Подготовить доклад "Формы международных расчетов"

1

1

1

1

1

1

1

1

1

1

1

1

1

2

2

2

2

2

2

2

2

2

2

2

2

3

Тема 1.7.

Валютные кредиты

6

Виды кредитов в иностранной валюте. Краткосрочные кредиты для импортеров.

Валютно-финансовые условия кредитов в иностранной валюте. Валюта займа и платежа.

Валютно-финансовые условия кредитов в иностранной валюте. Условия погашения. Стоимость кредита.

Кредитование внешнеэкономической деятельности.

Кредитование внешнеэкономической деятельности. Методы страхования рисков.

Самостоятельная работа обучающихся.

Подготовить доклад "Основные виды кредитов в иностранной валюте" "Коммерческий кредит"

2

1

1

1

1

2

2

2

2

2

2

3

Тема 1.8.

Кредитование внешнеэкономической деятельности.

Форфетирование, сущность и назначение

1

Форфетирование. Сущность и назначение форфетирования.

1

2

Тема 1.9.

Драгоценные металлы, драгоценные камни

2

Операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями. Драгоценные металлы. Драгоценные камни.

Операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями. Сделки банков.

1

1

2

2

Тема 1.10.

Виды операций и сделок

2

Виды операций и сделок, совершаемых кредитными организациями с драгоценными металлами.

Виды операций и сделок, совершаемых кредитными организациями с драгоценными камнями.

1

1

2

2

Тема 1.11.

Страхования валютных рисков.

1

Способы страхования валютных рисков.

1

2

Самостоятельная работа

Тест по теме: Международные и региональные валютно-кредитные организации

1

3

Раздел 2.

Банкноты иностранных государств и билеты Банка России.

19

Тема 2.1.

Элементы защиты банкнот.

8

Банкноты иностранных государств и билеты Банка России. Элементы защиты банкнот.

Элементы защиты банкнот. 3 вида защиты. 1. Технологическая.

3 вида защиты. 2. Полиграфическая.

3 вида защиты. 3. Физико-техническая.

Технические средства для определения подлинности денежных знаков.

Рекомендации по проведению исследований денежных знаков.

Виды подделки банкнот.

Самостоятельная работа обучающихся.

Тест по теме. Доклад: "Технические средства для определения подлинности денежных знаков"

1

1

1

1

1

1

2

1

2

2

2

2

2

2

2

3

Тема 2.2.

Операции с поврежденными денежными знаками иностранных государств.

6

Порядок приема поврежденных денежных знаков иностранных государств.

Порядок приема денежных знаков для направления на инкассо.

Заполнение образца квитанции о приеме на инкассо.

Порядок приема денежных знаков для направления на экспертизу.

Порядок приема денежных знаков для направления на инкассо. Оформление мемориального ордера №203. Сводные описи.

Самостоятельная работа обучающихся (домашняя работа).

Составить правила пользования прибором для определения подлинности банкнот и ценных бумаг.

Виды контроля. Порядок работы. Порядок проведения контроля. Экспертиза денежных знаков иностранных государств. Сомнительные и поврежденные денежные банкноты иностранных государств.

2

2

1

1

5

2

2

2

2

3

Тема 2.3.

Денежные билеты Банка России.

2

Денежные билеты Банка России.Банкноты Банка России образца 1997 года.

Денежные билеты Банка России.Банкноты Банка России образца 1997 года модификации 2004 года.

Самостоятельная работа.

Контрольный тест.

1

1

1

2

2

3

Тема 2.4.

Банкноты федерального резерва США (доллар США)

1

Основные элементы защиты и реквизиты долларов США

1

2

Тема 2.5.

Евро-денежная единица Европейского Союза.

2

Основные реквизиты евро.

Основные элементы защиты евро. 3 вида защиты.

1

1

2

2

Раздел 3.

Дорожные чеки.

5

Тема 3.1.

Операции с дорожными чеками

5

Практика обращения и виды чеков. Реквизиты дорожных чеков.

Защита дорожных чеков от подделок. Основные элементы защиты чеков.

Операции с дорожными чеками. Продажа дорожных чеков.

Операции с дорожными чеками. Покупка дорожных чеков.

Выплата возмещения по утраченным дорожным чекам.

1

1

1

1

1

2

2

2

2

2

Раздел 4.

Технология банковских операций с наличной иностранной валютой и чеками.

15

Тема 4.1.

Виды валютных котировок

3

Характеристика функциональных клавиш подсистемы «Валютно-обменные операции».

Котировка валют, инструменты его регулирования. Валютные ценности. Порядок установки и изменения курса валют.

Валютный курс.

1

1

1

2

2

2

Тема 4.2.

Конвертируемость валюты

3

Конвертируемость валюты. Валютные операции. Валютный рынок.

Валютные запасы. Валютные фонды организаций.

Валютное регулирование и валютный контроль.

1

1

1

Тема 4.3.

Синтетический и аналитический учет валютных средств.

2

Синтетический и аналитический учет валютных средств.

Порядок пересчета иностранных валют в национальную.

1

1

Тема 4.4.

Технология покупки, продажи, валюты.

2

Технология покупки, продажи, валюты.

Технология приема на инкассо и экспертизу, обмена и размена валюты.

1

1

Тема 4.5.

Порядок перевода сумм с вкладов в иностранной валюте и приема наличной валюты для перевода по территории РФ.

2

Порядок перевода сумм с вкладов в иностранной валюте и приема наличной валюты для перевода по территории РФ.

Порядок перевода сумм с вкладов в иностранной валюте и приема наличной валюты для перевода за пределы территории РФ.

1

1

2

2

Тема 4.6.

Порядок отражения в учете прибыли или убытков от изменения курсов иностранных валют по отношению к национальной.

3

Порядок отражения в учете прибыли или убытков от изменения курсов иностранных валют по отношению к национальной.

Организация и порядок учета валютно-обменных операций.

2

1

2

2

Самостоятельная работа обучающихся.

Доклад на тему: платежные системы в России.

1

3

Дифференцированный зачет

1

Самостоятельная работа

32

Итого

108

Формируемые компетенции (профессиональные и общие компетенции)

Результаты обучения (освоенные умения, усвоенные знания)

Формы и методы контроля и оценки результатов обучения

Умения:

ОК 1. Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес.

ОК 4. Осуществлять поиск информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач.

ОК 6. Работать в команде, эффективно общаться с коллегами, руководством, клиентами.

ОК 7. Исполнять воинскую обязанность, в том числе с применением полученных профессиональных знаний (для юношей)

ПК 1.6. Выполнять и оформлять операции с наличной иностранной валютой и чеками.

ПК 2.2. Выполнять и оформлять депозитные операции с физическими лицами в валюте Российской Федерации и иностранной валюте.

определять эквивалентные суммы в национальной и иностранной валюте в соответствии с установленными курсами покупки-продажи иностранной валюты;

Устный опрос, заслушивание рефератов (докладов)

осуществлять заключение операционного дня по операциям с наличной валютой и чеками;

Устный опрос

отражать в бухгалтерском учете (в том числе со средствами автоматизированных банковских систем) приходные и расходные кассовые операции, операции с сомнительными неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками, операции с наличными деньгами при использовании программно-технических средств, операции с памятными монетами и с драгоценными металлами.

Устный опрос, заслушивание рефератов (докладов)

выплачивать наличную иностранную валюту и валюту Российской Федерации по переводам в Российскую федерацию без открытия банковского счета в пользу физического лица;

Устный опрос, заслушивание рефератов (докладов)

осуществлять и оформлять операции по покупке и продаже наличной иностранной валюты;

Устный опрос

принимать наличную иностранную валюту и валюту Российской Федерации для осуществления перевода из Российской Федерации по поручению физического лица без открытия банковского счета;

Устный опрос, заслушивание рефератов (докладов)

осуществлять и оформлять операции по размену денежных знаков иностранных государств, замене и покупке поврежденных денежных знаков иностранных государств;

Устный опрос, заслушивание рефератов (докладов)

осуществлять и оформлять операции с чеками, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте;

Устный опрос, заслушивание докладов

принимать для зачисления на счета физических лиц и выдавать со счетов физических лиц наличную валюту Российской Федерации и наличную иностранную валюту ( в том числе с использованием платежных карт);

Устный опрос, заслушивание рефератов (докладов)

Знания:

порядок приема и выдачи наличных денег клиентам;

Устный опрос

признаки платежеспособности и подлинности банкнот и монет Банка России и иностранных государств;

Устный опрос,

заслушивание рефератов

порядок отражения в бухгалтерском учете приходных и расходных кассовых операций, операций с наличной иностранной валютой и чеками;

Устный опрос

- правовые основы ведения кассовых операций, операции с наличной иностранной валютой и чеками;

Устный опрос

порядок установления Банком валютных курсов, кросс-курсов обмена валюты, комиссии за проведение операции с наличной иностранной валютой;

Устный опрос,

заслушивание рефератов

операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю;

Устный опрос,

заслушивание сообщений

порядок проведения операций с наличной иностранной валютой;

Устный опрос,

типичные нарушения при совершении кассовых операций, в том числе с наличной иностранной валютой и чеками.

Устный опрос, презентация

правила эксплуатации банкоматов, кассовых терминалов и автоматических сейфов;

Устный опрос, заслушивание сообщений