Рабочая программа учебной дисциплины «Финансовая грамотность и предпринимательская деятельность»

стр.

1. ПАСПОРТ РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

4

1. СТРУКТУРА и ПРИМЕРНОЕ содержание УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

7

1. условия реализации РАБОЧЕЙ программы учебной дисциплины

11

1. Контроль и оценка результатов Освоения учебной дисциплины

12

ОК 1.

Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес.

ОК 2.

Организовывать собственную деятельность, выбирать типовые методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество.

ОК 3.

Решать проблемы, оценивать риски и принимать решения в нестандартных ситуациях.

ОК 4.

Осуществлять поиск, анализ и оценку информации, необходимой для постановки и решения профессиональных задач, профессионального и личностного развития.

ОК 5.

Использовать информационно-коммуникационные технологии для совершенствования профессиональной деятельности.

ОК 6.

Работать в коллективе и команде, обеспечивать её сплочение, эффективно общаться с коллегами, руководством, потребителями.

ОК 7.

Ставить цели, мотивировать деятельность подчиненных, организовывать и контролировать их работу с принятием на себя ответственности за результат выполнения заданий.

ОК 8.

Самостоятельно определять задачи профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение квалификации.

ОК 9.

Быть готовым к смене технологий в профессиональной деятельности.

ОК 10.

Обеспечивать безопасные условия труда в профессиональной деятельности.

Вид учебной работы

Объем часов

Максимальная учебная нагрузка (всего)

90

Обязательная аудиторная учебная нагрузка (всего)

60

в том числе:

лабораторные занятия

практические занятия

30

контрольные работы

Самостоятельная работа обучающегося (всего)

30

Итоговая аттестация в форме итоговая оценка

Наименование разделов и тем

Содержание учебного материала и формы организации деятельности обучающихся.

Объем в часах

Коды компетенций, формированию которых способствует элемент программы

1

2

3

4

Модуль 1.

Содержание учебного материала

Тема. Личное финансовое планирование

Вводная часть: О чем и для чего этот курс? О Центральном банке (Банке России) — независимом регуляторе финансовой системы РФ и защитнике прав потребителей финансовых услуг.

Основные понятия:

человеческий капитал, деньги, финансы, финансовые цели, финансовое планирование, горизонт планирования, активы, пассивы, доходы (номинальные, реальные), расходы, личный бюджет, семейный бюджет, дефицит, профицит, баланс.

2

ОК 01 - 05

В том числе, практических занятий и лабораторных работ

• Составление текущего и перспективного личного (семейного) бюджета, оценка его баланса.

• Составление личного финансового плана (краткосрочного, долгосрочного) на основе анализа баланса личного (семейного) бюджета, анализ и коррекция личного финансового плана.

2

Самостоятельная работа обучающихся

• Мини-проект. Планирование сбережений как одного из способов достижения финансовых целей. Сравнительный анализ сберегательных альтернатив

2

Модуль 2.

Содержание учебного материала

Тема. Депозит

Основные понятия:

сбережения, инфляция, индекс потребительских цен как способ измерения инфляции, банк, банковский счет, вкладчик, депозит, номинальная и реальная процентная ставка по депозиту, депозитный договор, простой процентный рост, процентный рост с капитализацией, банковская карта (дебетовая, кредитная), банкомат, заемщик, финансовые риски, ликвидность.

2

ОК 01 – 05, 07, 09 - 11

В том числе, практических занятий и лабораторных работ

• Мини-проекты. Отбор критериев для анализа информации о банке и предоставляемых им услугах в зависимости от финансовых целей вкладчика. Сравнительный анализ финансовых организаций для осуществления выбора сберегательных депозитов на основе полученных критериев (процентных ставок, способов начисления процентов и других условий).

• Мини-исследование. Анализ возможностей Интернет-банкинга для решения текущих и перспективных финансовых задач.

2

Самостоятельная работа обучающихся

• Изучить депозитный договор. Провести анализ финансовых рисков при заключении депозитного договора.

2

Модуль 3.

Содержание учебного материала

Тема. Кредит

Основные понятия:

банковский кредит, заемщик, виды кредита, принципы кредитования (платность, срочность, возвратность), банковская карта (дебетовая, кредитная), номинальная процентная ставка по кредиту, полная стоимость кредита (ПСК), виды кредитов по целевому назначению (потребительский кредит, ипотечный кредит), схемы погашения кредитов (дифференцированные и аннуитетные платежи), финансовые риски заемщика, защита прав заемщика, микрофинансовые организации, кредитная история, коллекторы, бюро кредитных историй, минимальный платеж по кредиту.

2

ОК 01 – 05, 09 - 11

В том числе, практических занятий и лабораторных работ

• Мини-проекты. Отбор критериев для анализа информации о банке и предоставляемых им услугах в зависимости от финансовых целей заемщика. Сравнительный анализ финансовых институтов для осуществления выбора кредита на основе полученных критериев (процентных ставок, способов начисления процентов и других условий).

• Практикум. Заключаем кредитный договор — анализ финансовых рисков при заключении кредитного договора. Расчет общей стоимости покупки при приобретении ее в кредит.

2

Самостоятельная работа обучающихся

• Провести мини-исследование «Анализ преимуществ и недостатков краткосрочного и долгосрочного займов».

2

Модуль 4.

Содержание учебного материала

Тема. Польза и риски банковских карт.

Основные понятия:

банковская ячейка, денежные переводы, валютно-обменные операции, банковские карты (дебетовые, кредитные, дебетовые с овердрафтом), риски при пользовании банкоматом, риски при использовании интернет-банкинга, электронные деньги.

1

ОК 01 – 05, 06, 09 - 11

В том числе, практических занятий и лабораторных работ

• Практикум. Заключаем договор о банковском обслуживании с помощью банковской карты — формирование навыков безопасного поведения владельца банковской карты.

1

Самостоятельная работа обучающихся

• Мини-проект «Безопасное использование интернет-банкинга и электронных денег».

2

Модуль 5.

Содержание учебного материала

Тема. Страхование

Основные понятия:

страховые риски, страхование, страховщик, страхователь, выгодоприобретатель, страховой агент, страховой брокер, виды страхования для физических лиц (страхование жизни, страхование от несчастных случаев, медицинское страхование, страхование имущества, страхование гражданской ответственности), договор страхования, страховая ответственность, страховой случай, страховой полис, страховая премия, страховой взнос, страховые продукты.

2

ОК 01 – 03, 05, 09 - 11

В том числе, практических занятий и лабораторных работ

•Мини-проект. Заключаем договор страхования — сбор информации о страховой компании и предоставляемых страховых программах, принципы отбора страховой компании для заключения договора. Анализ договора страхования, ответственность страховщика и страхователя.

• Практикум. Расчет страхового взноса в зависимости от размера страховой суммы, тарифа, срока страхования и других факторов.

• Тренинг. Развитие навыков планирования и прогнозирования. Формирование навыков поведения, необходимых для защиты прав потребителя страховых услуг.

2

Самостоятельная работа обучающихся

• Мини-проект «Действия страховщика при наступлении страхового случая».

2

Модуль 6.

Содержание учебного материала

Тема. Пенсии

Основные понятия:

пенсия, государственная пенсионная система в РФ, Пенсионный фонд РФ и его функции, негосударственные пенсионные фонды, трудовая и социальная пенсия, корпоративная пенсия, инструменты для увеличения размера пенсионных накоплений.

2

ОК 01 – 05, 09 - 11

В том числе, практических занятий и лабораторных работ

•Мини-исследование. Сравнительный анализ доступных финансовых инструментов, используемых для формирования пенсионных накоплений.

• Тренинг. Развитие навыков планирования и прогнозирования.

2

Самостоятельная работа обучающихся

Мини-проекты: ПФР, НПФ

2

Модуль 7.

Содержание учебного материала

Тема. Налоги

Основные понятия:

Налоговый кодекс РФ, налоги, виды налогов, субъект, предмет и объект налогообложения, ставка налога, сумма налога, системы налогообложения (пропорциональная, прогрессивная, регрессивная), налоговые льготы, порядок уплаты налога, налоговая декларация, налоговые вычеты.

2

ОК 01 – 05, 07, 09 – 11

В том числе, практических занятий и лабораторных работ

• Практикум. Формирование практических навыков по оптимизации личного бюджета в части применения налоговых льгот с целью уменьшения налоговых выплат физических лиц.

• Практикум. Формирование практических навыков получения социальных и имущественных налоговых вычетов как инструмента сокращения затрат на приобретение имущества, образование, лечение, и др.

2

Самостоятельная работа обучающихся

Посмотреть видео «Налоговые вычеты или как вернуть налоги в семейный бюджет», ответить на вопросы.

2

Модуль 8.

Содержание учебного материала

Тема. Признаки финансовых пирамид и защита от мошеннических действий на финансовом рынке

Основные понятия:

основные признаки и виды финансовых пирамид, правила личной финансовой безопасности, виды финансового мошенничества: в кредитных организациях, в Интернете, по телефону, при операциях с наличными

2

ОК 01 – 05, 09 - 11

В том числе, практических занятий и лабораторных работ

• Тренинг. Формирование навыков безопасного поведения потребителя на финансовом рынке.

2

Самостоятельная работа обучающихся

Прочитать текст из учебного пособия «Финансовая грамотность» (8-9 кл.) на стр. 209 – 213, ответьте на вопросы.

1

Модуль 9.

Содержание учебного материала

Тема. Инвестиции

Основные понятия:

инвестиции, инфляция, реальные и финансовые активы как инвестиционные инструменты, ценные бумаги (акции, облигации), инвестиционный портфель, ликвидность, соотношение риска и доходности финансовых инструментов, диверсификация как инструмент управления рисками, ценные бумаги (акции, облигации, векселя) и их доходность, валютная и фондовая биржи, ПИФы как способ инвестирования для физических лиц.

2

ОК 01 – 05, 09 - 11

В том числе, практических занятий и лабораторных работ

• Тренинг. Формирование представлений о способах и инструментах инвестирования для различных финансовых целей.

• Практикум. Формирование навыков анализа информации о способах инвестирования денежных средств, предоставляемой различными информационными источниками и структурами финансового рынка (финансовые публикации, проспекты, интернет - ресурсы и пр.).

• Практикум. Расчет доходности финансовых инструментов с учетом инфляции.

• Мини-исследование. Сравнительный анализ различных финансовых продуктов по уровню доходности, ликвидности и риска.

• Мини-проект. Разработка собственной стратегии инвестирования в соответствии с личным финансовым планом и отбор инструментов для ее реализации.

2

Самостоятельная работа обучающихся

• Мини-исследование. Критический анализ интернет - трейдинга — инструмент для профессионалов и ловушка для любителей.

2

Модуль10.

Содержание учебного материала

Тема. Организационно – правовые формы предпринимательства.

Основные понятия:

Хозяйственные товарищества. Общество с ограниченной ответственностью. Акционерные общества. Производственные кооперативы.

1

ОК 01 – 05, 09 - 11

В том числе, практических занятий и лабораторных работ

•Практикум. Формирование навыков по поиску наиболее выгодной организационно- правовой формы организации. Сравнительный метод.

1

Самостоятельная работа обучающихся

• Мини-исследование «Хозяйственные товарищества»

1

Модуль11.

Содержание учебного материала

Тема. Государственная поддержка бизнеса.

Основные понятия:

Участие государства в становлении рыночного хозяйства. Условия эффективного взаимодействия предпринимательских структур и государства.

2

ОК 01 – 05, 09 - 11

В том числе, практических занятий и лабораторных работ

• Мини-исследование. Государственная поддержка предпринимательства.

2

Самостоятельная работа обучающихся

Изучить федеральный закон о развитии малого и среднего предпринимательства в РФ.

2

Модуль12.

Содержание учебного материала

Тема. Формы негосударственной поддержки малого бизнеса

Основные понятия:

Сетевые формы объединения организаций.

2

ОК 01 – 05, 09 - 11

В том числе, практических занятий и лабораторных работ

• Тренинг. Региональные сети.

2

Самостоятельная работа обучающихся

• Мини-исследование «Инновационные предпринимательские сети».

2

Модуль13.

Содержание учебного материала

Тема. Малый бизнес.

Основные понятия:

Сущность малого бизнеса, его категории. Роль в национальной экономике.

2

ОК 01 – 05, 09 - 11

В том числе, практических занятий и лабораторных работ

• Тренинг. Преимущества и недостатки малого бизнеса.

2

Самостоятельная работа обучающихся

• Мини-исследование «Спец.режимы, их применение».

2

Модуль 14.

Содержание учебного материала

Тема. Бизнес – планирование.

Создание собственного бизнеса

Основные понятия:

Типовая структура бизнес-плана предпринимательского проекта.

бизнес, стартап, бизнес-план, бизнес-идея, планирование рабочего времени, венчурист.

Регистрация в качестве ИП. Регистрация юридического лица.

Факторы, влияющие на становление бизнеса.

2

ОК 01 – 05, 09 - 11

В том числе, практических занятий и лабораторных работ

Практическая работа

Маркетинговый анализ. Стратегия продвижения товара. План производства. Организационный план.

План по персоналу. Организационная структура и управление. Финансовый план. Стратегия финансирования.

•Практикум. Формирование навыков по поиску актуальной информации по стартапам и ведению бизнеса. Презентация компании. Составление бизнес-плана по алгоритму. Ведение простых расчетов. Подсчет издержек, прибыли, доходов.

2

Самостоятельная работа обучающихся

• Выполнить анализ бизнес-плана.

• Выполнить анализ рисков проекта.

• Мини-исследование «Функции предпринимательства».

2

Модуль 15.

Содержание учебного материала

Тема. Финансовое обеспечение деятельности.

Основные понятия:

Кредитование, эмиссия ценных бумаг, факторинг, лизинг.

2

ОК 01 – 05, 09 - 11

В том числе, практических занятий и лабораторных работ

Практическая работа

•Практикум. Собственные, заемные и привлеченные средства.

2

Самостоятельная работа обучающихся

Изучить требования кредитных организаций, предъявляемые к потенциальным заемщикам – субъектам малого бизнеса.

2

Модуль16..

Содержание учебного материала

Тема. Экономическая эффективность финансово-хозяйственной деятельности.

Основные понятия:

Подходы к оценке эффективности финансово-хозяйственной деятельности

2

ОК 01 – 05, 09 - 11

В том числе, практических занятий и лабораторных работ

Практическая работа

•Практикум. Анализ спроса на новые товары и услуги на финансовом рынке. Цены, ценовая политика.

•Мини-исследование. Пути повышения эффективности финансово-хозяйственной деятельности.

2

Самостоятельная работа обучающихся

•Мини-проект «Контроль эффективности финансово-хозяйственной деятельности».

•Мини-проект «Повышение конкурентоспособности. Реклама».

2

Всего:

90

Internet – ресурсы:

1. www. cbr.ru (сайт Банка России)

2. www. government.ru (сайт Правительства России)

3. www. economi.gov.ru (сайт Минэкономразвития России)

4. www. miniin.ru (сайт Минфина РФ)

5. www. iea.ru (сайт Института экономического анализа)

6. www. beafmg.org.ru (сайт Бюро экономического анализа)

7. https://fincup.ru (Всероссийский чемпионат по финансовой грамотности)

8. https://casegames.ru/ (Чемпионат по финансовой грамотности)

Результаты обучения

(освоенные умения, усвоенные знания)

Формы и методы контроля и оценки результатов обучения

Умения:

- Анализировать состояние финансовых рынков, используя различные источники информации;

- Применять теоретические знания по финансовой грамотности для практической деятельности и повседневной жизни;

-Сопоставлять свои потребности и

возможности, оптимально распределять свои материальные и трудовые ресурсы, составлять семейный бюджет и личный финансовый план;

- Грамотно применять полученные знания для оценки собственных экономических действий в качестве потребителя, налогоплательщика, страхователя, члена семьи и гражданина;

- Анализировать и извлекать информацию, касающуюся личных финансов, из источников различного типа и источников, созданных в различных знаковых системах (текст, таблица, график, диаграмма, аудиовизуальный ряд и др.);

- Оценивать влияние инфляции на доходность финансовых активов;

- Использовать приобретенные знания для выполнения практических заданий, основанных на ситуациях, связанных с покупкой и продажей валюты;

- Определять влияние факторов, воздействующих на валютный курс;

- Применять полученные теоретические и практические знания для определения экономически рационального поведения;

- Применять полученные знания о хранении, обмене и переводе денег; использовать банковские карты, электронные деньги; пользоваться банкоматом, мобильным банкингом, онлайн-банкингом;

- Применять полученные знания о страховании в повседневной жизни; выбор страховой компании, сравнивать и выбирать наиболее выгодные условия личного страхования, страхования имущества и ответственности;

- Применять знания о депозите, управления рисками при депозите; о кредите, сравнение кредитных предложений, учет кредита в личном финансовом плане, уменьшении стоимости кредита;

- Определять назначение видов налогов, характеризовать права и обязанности налогоплательщиков, рассчитывать НДФЛ, применять налоговые вычеты, заполнять налоговую декларацию;

- Оценивать и принимать ответственность за рациональные решения и их возможные последствия для себя, своего окружения и общества в целом.

- Оперировать кредитно-финансовыми понятиями и категориями, ориентироваться в схемах построения и взаимодействия различных сегментов финансового рынка;

- Проводить анализ показателей, связанных с денежным обращением;

- Составлять сравнительную характеристику различных ценных бумаг по степени доходности и риска;

- Пользоваться источниками экономической информации и нормативными материалами для решения финансово-хозяйственных вопросов;

- Уметь работать с налоговым законодательством на базовом уровне.

Оценка результатов
выполнения
практической работы;
Экспертное наблюдение
за работой студента на
занятии
Решение ситуационных
задач
Презентации

Знания:

- Экономические явления и процессы общественной жизни;

- Структуру семейного бюджета и экономику семьи;

- Депозит и кредит. Накопления и инфляция, роль депозита в личном финансовом плане, понятия о кредите, его виды, основные характеристики кредита, роль кредита в личном финансовом плане;

- Расчетно–кассовые операции. Хранение, обмен и перевод денег, различные виды платежных средств, формы дистанционного банковского обслуживания;

- Пенсионное обеспечение: государственная пенсионная система, формирование личных пенсионных накоплений;

- Виды ценных бумаг;

- Сферы применения различных форм денег;

- Основные элементы банковской системы;

- Виды платежных средств;

- Страхование и его виды;

- Налоги (понятие, виды налогов, налоговые вычеты, налоговая декларация);

- Правовые нормы для защиты прав потребителей финансовых услуг;

- Признаки мошенничества на финансовом рынке в отношении физических лиц;

- Сущность финансов, их функции и роль в экономике;

- Принципы банковской деятельности;

- Законы денежного обращения, сущность, виды и функции денег;

- Основные типы страхования и наступления страховых случаев;

- Структуру налоговой системы, принципы её функционирования и основы устройства;

- Виды и классификации ценных бумаг;

Характер деятельности и функции профессиональных участников рынка ценных бумаг;

- Кредит и кредитную систему в условиях рыночной экономики;

- Особенности и отличительные черты развития малого бизнеса в России.

Тестирование

Индивидуальный опрос

Фронтальный опрос

Письменный опрос

Решение ситуационных

задач

Презентация

Экспертное наблюдение

за работой студента на

занятии

Внеаудиторная самостоятельная работа