Рабочая программа по дисциплине «Банковский маркетинг»

УТВЕРЖДАЮ

Зам. директора по УР

________М.А.Кондратюк

«___» ______ 2022 г.

ОДОБРЕНО

на заседании ЦМК «Экономических дисциплин»

протокол № ___

от «____» _____ 2022 г.

Председатель ЦМК

____ А.В.Бихе

Рабочая программа составлена на основании ФГОС укрупненной группы специальностей

специальностей 38.00.00 «Экономика и управление»

для специальности 38.02.07 «Банковское дело» приказ Министерства

образования и науки РФ № 67 от 05.02.2018 г.

Зарегистрирован в Минюсте

приказ № 50135 от 26.02.2018 г.

1. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

4

1. СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

2. УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

3. КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

8

13

16

Код

ПК, ОК

Умения

Знания

ОК 01

распознавать задачу и/или проблему в профессиональном и/или социальном контексте; анализировать задачу и/или проблему и выделять её составные части; определять этапы решения задачи; выявлять и эффективно искать информацию, необходимую для решения задачи и/или проблемы;

составить план действия; определить необходимые ресурсы;

владеть актуальными методами работы в профессиональной и смежных сферах; реализовать составленный план; оценивать результат и последствия своих действий (самостоятельно или с помощью наставника)

актуальный профессиональный и социальный контекст, в котором приходится работать и жить; основные источники информации и ресурсы для решения задач и проблем в профессиональном и/или социальном контексте;

алгоритмы выполнения работ в профессиональной и смежных областях; методы работы в профессиональной и смежных сферах; структуру плана для решения задач; порядок оценки результатов решения задач профессиональной деятельности

ОК 02

Определять задачи для поиска информации; определять необходимые источники информации; планировать процесс поиска; структурировать получаемую информацию; выделять наиболее значимое в перечне информации; оценивать практическую значимость результатов поиска; оформлять результаты поиска

номенклатура информационных источников применяемых в профессиональной деятельности; приемы структурирования информации; формат оформления результатов поиска информации

ОК 03

определять актуальность нормативно-правовой документации в профессиональной деятельности; применять современную научную профессиональную терминологию; определять и выстраивать траектории профессионального развития и самообразования

содержание актуальной нормативно-правовой документации; современная научная и профессиональная терминология; возможные траектории профессионального развития и самообразования

ОК 04

организовывать работу коллектива и команды; взаимодействовать с коллегами, руководством, клиентами в ходе профессиональной деятельности

психологические основы деятельности коллектива, психологические особенности личности; основы проектной деятельности

ОК 09

применять средства информационных технологий для решения профессиональных задач; использовать современное программное обеспечение

современные средства и устройства информатизации; порядок их применения и программное обеспечение в профессиональной деятельности

ПК 2.1

- консультировать заемщиков по условиям предоставления и порядку погашения кредитов;

- анализировать финансовое положение заемщика - юридического лица и технико-экономическое обоснование кредита;

- определять платежеспособность физического лица;

- оценивать качество обеспечения и кредитные риски по потребительским кредитам;

- проверять полноту и подлинность документов заемщика для получения кредитов;

- проверять качество и достаточность обеспечения возвратности кредита;

- составлять заключение о возможности предоставления кредита;

- оперативно принимать решения по предложению клиенту дополнительного банковского продукта (кросс-продажа);

- проводить андеррайтинг кредитных заявок клиентов;

- проводить андеррайтинг предмета ипотеки;

- нормативные правовые акты, регулирующие осуществление кредитных операций и обеспечение кредитных обязательств;

- законодательство Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

- законодательство Российской Федерации о персональных данных;

- нормативные документы Банка России об идентификации клиентов и внутреннем контроле (аудите);

- рекомендации Ассоциации региональных банков России по вопросам определения кредитоспособности заемщиков;

- порядок взаимодействия с бюро кредитных историй;

- законодательство Российской Федерации о защите прав потребителей, в том числе потребителей финансовых услуг;

- требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику;

состав и содержание основных источников информации о клиенте;

методы оценки платежеспособности физического лица, системы кредитного скоринга;

- методы андеррайтинга кредитных заявок клиентов;

методы андеррайтинга предмета ипотеки;

-методы определения класса кредитоспособности юридического лица.

ПК 2.3

сохранности обеспечения;

- оформлять и отражать в учете операции по выдаче кредитов физическим и юридическим лицам, погашению ими кредитов;

оформлять и вести учет обеспечения по предоставленным кредитам;

- оформлять и отражать в учете начисление и взыскание процентов по кредитам;

вести мониторинг финансового положения клиента;

- контролировать соответствие и правильность исполнения залогодателем своих обязательств;

- оценивать качество обслуживания долга и кредитный риск по выданным кредитам;

выявлять причины ненадлежащего исполнения условий договора и выставлять требования по оплате просроченной задолженности;

- выбирать формы и методы взаимодействия с заемщиком, имеющим просроченную задолженность;

- разрабатывать систему мотивации заемщика, имеющего просроченную задолженность, и применять ее с целью обеспечения производства платежей с учетом индивидуальных особенностей заемщика и условий кредитного досье;

- направлять запросы в бюро кредитных историй в соответствии с требованиями действующего регламента;

- находить контактные данные заемщика в открытых источниках и специализированных базах данных;

- подбирать оптимальный способ погашения просроченной задолженности;

планировать работу с заемщиком, имеющим просроченную задолженность, на основании предварительно проделанной работы и с учетом намерений заемщика по оплате просроченной задолженности;

- рассчитывать основные параметры реструктуризации и рефинансирования потребительского кредита;

- оформлять и вести учет просроченных кредитов и просроченных процентов;

- оформлять и вести учет списания просроченных кредитов и просроченных процентов;

- использовать специализированное программное обеспечение для совершения операций по кредитованию.

- способы и порядок предоставления и погашения различных видов кредитов;

способы обеспечения возвратности кредита, виды залога;

- методы оценки залоговой стоимости, ликвидности предмета залога;

- локальные нормативные акты и методические документы, касающиеся реструктуризации и рефинансирования задолженности физических лиц;

- бизнес-культуру потребительского кредитования;

- способы и порядок начисления и погашения процентов по кредитам;

- порядок осуществления контроля своевременности и полноты поступления платежей по кредиту и учета просроченных платежей;

- критерии определения проблемного кредита;

- типовые причины неисполнения условий кредитного договора и способы погашения просроченной задолженности;

- меры, принимаемые банком при нарушении условий кредитного договора;

- отечественную и международную практику взыскания задолженности;

- методологию мониторинга и анализа показателей качества и эффективности истребования просроченной и проблемной задолженности по потребительским кредитам.

Вид учебной работы

Объем часов

Объем образовательной программы учебной дисциплины

56

в том числе:

теоретическое обучение

46

практические занятия

10

курсовая работа

-

Самостоятельная работа

-

Промежуточная аттестация

Диф.зачет

Наименование разделов и тем

Содержание учебного материала и формы организации деятельности обучающихся

Объем

в часах

Коды компетенций, формированию которых способствует элемент программы

1

2

3

4

Раздел 1. Основы банковского маркетинга

6

ОК 01-04, ОК 09,

ПК 2.1, ПК 2.3

Маркетинг как элемент менеджмента

Содержание учебного материала

6

История развития маркетинга

2

Необходимость и причины появления банковского маркетинга

4

Раздел 2. Сущность банковского маркетинга. Особенности банковского продукта

6

Сущность банковского маркетинга, его признаки

Содержание учебного материала

6

ОК 01-04, ОК 09,

ПК 2.1, ПК 2.3

Сущность банковского маркетинга, его признаки

2

Функции банковского маркетинга.

2

Принципы и приемы банковского маркетинга.

2

Раздел 3. Организациябанковскогомаркетинга

4

Процесс осуществления маркетинга

Содержание учебного материала

4

ОК 01-04, ОК 09,

ПК 2.1, ПК 2.3

Процесс осуществления маркетинга

2

Виды маркетинговой деятельности

2

Раздел 4. Системабанковскогомаркетинга

10

Система банковского мкаркетинга

Содержание учебного материала

8

ОК 01-04, ОК 09,

ПК 2.1, ПК 2.3

Среда маркетинга

2

Определение маркетинговых возможностей банка

2

Содержание и роль аналитической работы в банке

2

Система маркетинговыхисследований

2

В том числе практических работ:

2

Практическая работа № 1. Определение цены на новые услуги

2

Раздел 5. Виды маркетинговых стратегий банка

8

Маркетинговые стратегии банка

Содержание учебного материала

6

ОК 01-04, ОК 09,

ПК 2.1, ПК 2.3

Планирование маркетинга иформулирование стратегиибанка

2

Разработка банковской стратегии.

2

Концепция жизненного цикла банковского продукта

2

В том числе практических работ:

2

Практическая работа № 2. «Анализ рынка банковских услуг на основе внешней информации».

2

Раздел 6. Реализация конкурентных стратегий в банках

12

Конкурсные стратегии банков

Содержание учебного материала

8

ОК 01-04, ОК 09,

ПК 2.1, ПК 2.3

Товарная и объемнаяполитикабанка

2

Ценоваяполитикабанка

2

Сбытоваяполитикабанка

2

Коммуникационная политика банка,ееинструменты

2

В том числе практических работ:

4

Практическая работа № 3. «Составление классификации банковских услуг»

2

Практическая работа №4. Описание профиля предприятий для определения их потребности в банковских услугах

2

Раздел 7. Организация деятельности маркетинговой службыбанка

10

ОК 01-04, ОК 09,

ПК 2.1, ПК 2.3

Деятельность маркетинговой службы

Содержание учебного материала

8

Организационно-правоваяосновабанка

2

Типы организационныхструктурбанка

2

Деятельность маркетинговойслужбыбанка

2

В том числе, практических работ:

2

Практическая работа № 5. «Разработка структуры и положения службы маркетинга коммерческого банка».

2

Дифференцированный зачет

2

Промежуточная аттестация

Диф.зачет

Всего:

56

Результаты обучения

Критерии оценки

Методы оценки

Уменеие самостоятельно обрабатывать и анализировать первичные данные

оценка «отлично» выставляется обучающемуся, если он глубоко и прочно усвоил программный материал курса, исчерпывающе, последовательно, четко и логически стройно его излагает, умеет тесно увязывать теорию с практикой, свободно справляется с задачами и вопросами, не затрудняется с ответами при видоизменении заданий, правильно обосновывает принятые решения, владеет разносторонними навыками и приемами выполнения практических задач;

оценка «хорошо» выставляется обучающемуся, если он твердо знает материал курса, грамотно и по существу излагает его, не допуская существенных неточностей в ответе на вопрос, правильно применяет теоретические положения при решении практических вопросов и задач, владеет необходимыми навыками и приемами их выполнения;

оценка «удовлетворительно» выставляется обучающемуся, если он имеет знания только основного материала, но не усвоил его деталей, допускает неточности, недостаточно правильные формулировки, нарушения логической последовательности в изложении программного материала, испытывает затруднения при выполнении практических задач;

оценка «неудовлетворительно» выставляется обучающемуся, который не знает значительной части программного материала, допускает существенные ошибки, неуверенно, с большими затруднениями решает практические задачи или не справляется с ними самостоятельно.

Экспертная оценка деятельности обучающихся при выполнении и защите результатов практических занятий, выполнении домашних работ, опроса, результатов контрольных работ и других видов текущего контроля.

Умение определять источники конкурентного преимущества банков

Умение выбирать методы формирование конкурентоспособности банков;

Умение использовать маркетинговую информацию для принятия управленческих решений в банковской сфере

Знание целей, объектов, субъектов, принципов. Средства, особенности применения маркетинга в банковской сфере;

Экспертная оценка деятельности обучающихся при выполнении и защите результатов практических занятий, выполнении домашних работ, опроса, результатов, контрольных работ и других видов текущего контроля

Знание видов и форм банковского маркетинга;

Знание принципов организации маркетинговой деятельности в банковской сфере;

Знание системы сбора, обработки и подготовки маркетинговой информации по принятию управленческих решений на предприятиях банковской сферы