РАБОЧАЯ ПРОГРАММА профессионального модуля Выполнение работ по должности служащего Агент страховой специальность 080118 Страховое дело (по отраслям)

ОДОБРЕНА

Разработана на основе

Предметной (цикловой)

комиссией Экономико-управленческих дисциплин

Федерального государственного образовательного стандарта по специальности среднего профессионального образования

080118 « Страховое дело (по отраслям)»

Протокол №

от «_19__»___09______ 2013 г.

Председатель предметной (цикловой) комиссии

Заместитель директора

по учебной работе

____________ /____Е.Б Белич___/

_______________/ Л.Г.Шаверина/

Составитель (автор): к.э.н., Константинова О.А., преподаватель экономических дисциплин, ГБОУ КСУ №3

№

Дополнительные

Дополнительные

№, наименование

Коли-

Обоснование

п\п

профессиональные

знания, умения,

темы

чество

включения в

компетенции

практическийопыт

часов

рабочую про­грамму

1.

ПК 2.1. Осуществлять оперативное планирование розничных продаж.

знания:

- региональные условия и спрос на определенные страховые услуги;

умения:

- исследовать неосвоенные виды страховых услуг и перспективы их развития с целью применения в своей практике и при создании страховых органов и служб;

практический опыт:

- документально правильно оформлять страховые операции.

Тема 1.1. Сущность, функции и роль страхового агента как посредника страховой организации.

2

Необходимость приобретения практических навыков по осуществлению стратегического и оперативного планирования розничных продаж.

2.

ПК 2.3. Реализовывать различные технологии розничных продаж в страховании.

знания:

- специфики составления договоров страхования (жизни и здоровья, движимого и недвижимого имущества и др.);

умения:

обслуживать физических и юридических лиц;

проводить аргументированные беседы с потенциальными и постоянными клиентами;

практический опыт:

проводить работу по выявлению и учету потенциальных страхователей и объектов страхования;

Тема 1.2. Классификация и характеристика каналов агентских продаж страховых продуктов

2

Необходимость получения практического опыта по формированию спроса на оказываемые страховые процессами;

3.

ПК 2.4. Анализировать эффективность каждого канала продаж страхового продукта.

знания:

- порядок учета каждого канала продаж страхового продукта.

умения:

-Анализировать состав регионального контингента потенциальных клиентов;

практический опыт:

- выявление возможных причин отказа страхователя от заключения договоров страхования.

Тема 1.2. Классификация и характеристика каналов агентских продаж страховых продуктов

2

Необходимость анализировать основные показатели продаж страховой организации.

4.

ПК 3.1. Документально оформлять страховые операции.

знания:

- порядка оформления страховых договоров.

умения:

-анализировать состав регионального контингента потенциальных клиентов;

практический опыт:

- правильно исчислять страховые взносы, оформлять страховые документы;

Тема 2.1. Система документационного и информационного обеспечения работы страховых агентов.

3

Необходимость получения практического опыта по оформлению страховых договоров.

5.

ПК 4.1. Консультировать клиентов по порядку действий при оформлении страхового случая.

знания:

- специфику каждого страхового продукта.

умения:

- вести наблюдение за мотивацией поведения страхователей и обеспечивать взаимопонимание при заключении договоров;

практический опыт:

- оказывать помощь клиентам в получении информации об условиях страхования.

Тема 1.1. Сущность, функции и роль страхового агента как посредника страховой организации.

3

Необходимость получения практического опыта по консультированию клиентов по порядку действий при оформлении страхового случая.

6.

ПК 4.6. Принимать меры по предупреждению страхового мошенничества

знания:

- критерии и степень риска при заключении договоров на страховые услуги, учитывая состояние здоровья, возраст, пол, образование, стаж трудовой деятельности, уровень материального обеспечения и другие субъективные качества, характеризующие клиента;.

умения:

- осуществлять оценку и определять его размер с учетом критериев и степени риска;

практический опыт:

- рассматривать поступающие от клиентов жалобы по спорным вопросам исчисления и уплаты страховых взносов.

Тема 2.2. Система мер в работе страховых агентов по выявлению и предупреждению страхового мошенничества.

3

Необходимость получения практического опыта по предупреждению страхового мошенничества

Код

Наименование результата обучения

ПК 2.1.

Осуществлять оперативное планирование розничных продаж.

ПК 2.3.

Реализовывать различные технологии розничных продаж в страховании.

ПК 2.4.

Анализировать эффективность каждого канала продаж страхового продукта.

ПК 3.1.

Документально оформлять страховые операции.

ПК 4.1.

Консультировать клиентов по порядку действий при оформлении страхового случая.

ПК 4.6.

Принимать меры по предупреждению страхового мошенничества.

ОК 1.

Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес.

ОК 2.

Организовывать собственную деятельность, выбирать типовые методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество

ОК 3.

Принимать решения в стандартных и нестандартных ситуациях и нести за них ответственность.

ОК 4.

Осуществлять поиск и использование информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач, профессионального и личностного развития.

ОК 5.

Использовать информационно-коммуникационные технологии профессиональной деятельности.

ОК 6.

Работать в коллективе и команде, эффективно общаться с коллегами, руководством, потребителями.

ОК 7.

Брать на себя ответственность за работу членов команды (подчиненных), результат выполнения заданий.

ОК 8.

Самостоятельно определять задачи профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение квалификации.

ОК 9.

Ориентироваться в условиях частой смены технологий в профессиональной деятельности.

ОК 10

Исполнять воинскую обязанность, в том числе с применением полученных профессиональных знаний (для юношей).

Коды профессиональных компетенций

Наименования разделов профессионального модуля

Всего часов

Объем времени, отведенный на освоение междисциплинарного курса (курсов)

Практика

Обязательная аудиторная учебная нагрузка обучающегося

Самостоятельная работа обучающегося

Учебная,

часов

Производственная (по профилю специальности),

часов

Всего,

часов

в т.ч. лабораторные работы и практические занятия,

часов

в т.ч., курсовая работа (проект),

часов

Всего,

часов

в т.ч., курсовая работа (проект),

часов

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

ПК 5.1.-5.3.

Раздел 1. Организация агентских продаж страховых продуктов (по отраслям)

55

38

25

-

19

-

-

-

ПК 5.4.-5.6.

Раздел 2. Сопровождение договоров страхования (по отраслям)

58

37

25

-

19

-

-

-

Учебная практика

36

36

Производственная практика (по профилю специальности)

-

-

Всего:

149

75

50

-

38

-

36

-

Наименование разделов профессионального модуля (ПМ), междисциплинарных курсов (МДК) и тем

Содержание учебного материала, лабораторные работы и практические занятия, самостоятельная работа обучающихся, курсовая работ (проект)

Объем часов

Уровень освоения

1

2

3

4

Раздел 1. Организация агентских продаж страховых продуктов (по отраслям)

38

МДК. 05.01.Организация агентских продаж страховых продуктов (по отраслям)

Тема 1.1. Сущность, функции и роль страхового агента как посредника страховой организации.

Содержание

20

1.

Квалификационные требования и сферы компетенции страхового агента.

2

2

2.

Перспективы развития и роль страховых агентов в формировании современных страховых отношений.

2

2

3.

Основы психологии и этики при продаже страховых продуктов.

2

2

Практические занятия

14

3

1.

Обслуживание физических и юридических лиц, представляющих учреждения, организации и предприятия различных форм собственности.

2

2.

Изучение региональных условий и спроса на определенные страховые услуги.

2

3.

Проведение аргументированных бесед с потенциальными и постоянными клиентами с целью заинтересовать их в заключении или продлении договоров страхования (жизни и здоровья, движимого и недвижимого имущества, предпринимательской и коммерческой деятельности и др.);

2

4.

Формирование заинтересованности и спроса на оказываемые страховые услуги, учитывая необходимость усиления материальной и моральной поддержки различных слоев населения, а также нарастание риска, связанного с конкуренцией, банкротством, безработицей и другими происходящими в современных условиях социально-экономическими процессами;

2

2

2

2

5.

Проведение работы по выявлению и учету потенциальных страхователей и объектов страхования.

6.

Исследование неосвоенных видов страховых услуг и перспективы их развития с целью применения в своей практике и при создании страховых органов и служб.

7.

Определение степени риска при заключении договоров на страховые услуги.

Тема 1.2. Классификация и характеристика каналов агентских продаж страховых продуктов.

Содержание

18

1.

Объекты, цели и средства стимулирования агентских продаж страховых продуктов.

2

2

2.

Бенчмаркетинг как технология изучения и применения в работе страхового агента.

2

2

3.

Теоретические основы и порядок разработки бизнес-плана страхового агента.

2

2

Практические занятия

12

3

1.

Анализ состава регионального контингента потенциальных клиентов.

2

2.

Осуществление взаимодействия с другими страховыми агентами.

2

3.

Проведение оценки стоимости объектов страхования.

2

4.

В течение срока действия заключенных договоров поддерживание связи с физическими и юридическими лицами, вступившими в договорные отношения на страховые услуги

2

5.

Порядок разработки и проведения маркетинговых исследований.

4

Самостоятельная работа при изучении раздела ПМ 1.

Систематическая проработка конспектов занятий, учебной и специальной литературы по страховой тематике (по вопросам параграфам, главам учебных пособий, составленных преподавателем).

Подготовка к практическим работам с использованием методических рекомендаций преподавателя, оформление практических работ, отчетов и подготовка к их защите.

Проработка нормативно-правовой базы и инструктивного материала по темам раздела.

Виды страховых услуг и условия различных видов страхования.

Отечественный и зарубежный опыт организации страхования населения и субъектов хозяйствования.

Примерная тематика внеаудиторной самостоятельной работы:

Разработка схем-конспектов для систематизации закрепления учебного материала.

Подготовка сообщений на следующие темы:

Основы рыночной экономики;

Принципы построения, разработки и позиционирования гаммы страховых продуктов;

Модели ценообразования на страховые продукты.

Понятие, виды и характеристика прямого маркетинга страховой продукции.

Функции, задачи и структура автоматизированного рабочего места (АРМ) сотрудника страховой организации.

19

Раздел 2. Сопровождение договоров страхования (по отраслям)

37

МДК. 05.02.Сопровождение договоров страхования (по отраслям)

Тема 2.1. Система документационного и информационного обеспечения работы страховых агентов.

Содержание

20

1.

Порядок заключения и оформления договоров на страховые услуги.

2

2

2.

Правовые основы развития страховой деятельности с учетом региональных специфических условий.

2

2

3.

Классификация документов и требования к составлению и оформлению.

2

2

Практические занятия

14

3

1.

Осуществление операций по заключению договоров имущественного и личного страхования.

2

2.

В процессе работы с клиентами вести наблюдение, оценивать особенности восприятия, памяти, внимания, мотивацию поведения и обеспечивать взаимопонимание при заключении договоров на страховые услуги.

2

3.

Обеспечение правильности исчисления страховых взносов, оформление страховых документов и их сохранности.

2

4.

Оказание помощи клиентам в получении исчерпывающей информации об условиях страхования.

2

2

2

2

5.

Своевременно и в соответствии с установленными требованиями оформлять необходимую документацию.

6.

Ведение учета и обеспечение хранения документов, связанных с заключением договоров страхования

7.

Составление и оформление документов страховых агентов.

Тема 2.2. Система мер в работе страховых агентов по выявлению и предупреждению страхового мошенничества.

Содержание

17

1.

Нормативные правовые акты, положения, инструкции, другие руководящие материалы и документы, регламентирующие деятельность страховых органов.

2

2

2.

Методы определения степени риска при заключении договоров на страховые услуги и оценки причиненного ущерба.

1

2

3.

Основы психологии и организации труда.

1

2

Практические занятия

13

3

1.

Установление критериев и степени риска при заключении договоров на страховые услуги, учитывая состояние здоровья, возраст, пол, образование, стаж трудовой деятельности, уровень материального обеспечения и другие субъективные качества, характеризующие клиента

2

2.

В случае причинения ущерба застрахованному, осуществлять оценку и определять его размер с учетом критериев и степени риска

2

3.

Рассматривать поступающие от клиентов жалобы и претензии по спорным вопросам исчисления и уплаты страховых взносов, выплат страхового возмещения при наступлении страхового случая в соответствии с условиями договора.

2

4.

Установление причин нарушений страховых договоров и принятие мер по их предупреждению и устранению.

4

5.

Разработка системы мероприятий по профилактике страхового мошенничества.

3

Самостоятельная работа при изучении раздела ПМ 2.

Систематическая проработка конспектов занятий, учебной и специальной литературы по страховой тематике (по вопросам параграфам, главам учебных пособий, составленных преподавателем).

Подготовка к практическим работам с использованием методических рекомендаций преподавателя, оформление практических работ, отчетов и подготовка к их защите.

Проработка нормативно-правовой базы и инструктивного материала по темам раздела.

Действующая система социальных гарантий.

Основы трудового законодательства.

Примерная тематика внеаудиторной самостоятельной работы:

Разработка схем-конспектов для систематизации закрепления учебного материала.

Подготовка сообщений на следующие темы:

Количественные и качественные показатели стратегии директ-маркетинга в страховании;

Функциональный, организационный и образовательный аспекты управление;

Особенности управления персоналом при организации различных видов прямых продаж.

Решение типовых задач по изученному теоретическому материалу.

Правила и нормы охраны труда.

19

Учебная практика

Виды работ:

Заключение и оформление страховых договоров.

Регулирование отношений между страхователем и страховщиком.

Обеспечение выполнения договоров страхования.

Осуществление приемки страховых взносов.

Выявление и устранение причин нарушения условий договоров страхования.

36

Производственная практика(по профилю специальности)

Виды работ:

-

Всего

149

Результаты

(освоенные профессиональные компетенции)

Основные показатели оценки результата

Формы и методы контроля и оценки

Осуществлять оперативное планирование розничных продаж.

Применение в своей практике методов оперативного планирования розничных продаж через интернет-магазин, посредством прямых или посреднических продаж;

Текущий контроль в форме:

опроса;

защиты практических занятий;

контрольных работ по темам МДК.

Экзамен по каждому МДК.

Зачет по учебной и производственной практике.

Экзамен по профессиональному модулю.

Реализовывать различные технологии розничных продаж в страховании.

Грамотное обслуживание физических и юридических лиц, представляющих учреждения, организации и предприятия различных форм собственности;

проведение аргументированные беседы с потенциальными и постоянными клиентами с целью заинтересовать их в заключении или продлении договоров страхования (жизни и здоровья, движимого и недвижимого имущества и др.);

Умение способствовать формированию заинтересованности и спроса на оказываемые страховые услуги, учитывая необходимость усиления материальной и моральной поддержки различных слоев населения, а также нарастание риска, связанного с конкуренцией, банкротством, безработицей и другими происходящими в современных условиях социально-экономическими процессами;

Проведение работ по выявлению и учету потенциальных страхователей и объектов страхования;

умение давать оценку стоимости объектов страхования;

В течение срока действия заключенных договоров поддерживать связь с физическими и юридическими лицами, вступившими в договорные отношения на страховые услуги;

Осуществление взаимодействие с другими страховыми агентами;

Анализировать эффективность каждого канала продаж страхового продукта.

Умение анализировать состав регионального контингента потенциальных клиентов;

Документально оформлять страховые операции.

Осуществление операции по заключению договоров имущественного и личного страхования;

заключать и оформлять страховые договоры, регулировать отношения между страхователем и страховщиком, обеспечивает их выполнение, осуществляет приемку страховых взносов;

обеспечивать правильность исчисления страховых взносов, оформления страховых документов и их сохранность;

Ведение учета и обеспечение хранения документов, связанных с заключением договоров страхования;

Консультировать клиентов по порядку действий при оформлении страхового случая.

В процессе работы с клиентами вести наблюдение, оценка особенностей восприятия, памяти, внимания, мотивацию поведения и обеспечивать взаимопонимание при заключении договоров на страховые услуги;

Оказание помощь клиентам в получении исчерпывающей информации об условиях страхования;

Принимать меры по предупреждению страхового мошенничества.

Умение оценивать критерии и степень риска при заключении договоров на страховые услуги, учитывая состояние здоровья, возраст, пол, образование, стаж трудовой деятельности, уровень материального обеспечения и другие субъективные качества, характеризующие клиента;

в случае причинения ущерба застрахованному, осуществлять оценку и определять его размер с учетом критериев и степени риска;

Рассматрение поступающих от клиентов жалобы и претензии по спорным вопросам исчисления и уплаты страховых взносов, выплат страхового возмещения при наступлении страхового случая в соответствии с условиями договора;

Умение устанавливать причины нарушений страховых договоров и принимать меры по их предупреждению и устранению;

Результаты

(освоенные общие компетенции)

Основные показатели оценки результата

Формы и методы контроля и оценки

Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес.

Демонстрация интереса к будущей профессии.

Интерпретация результатов наблюдений за деятельностью обучающегося в процессе освоения образовательной программы

Организовывать собственную деятельность, выбирать типовые методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество

Правильный выбор и применение методов и способов решения профессиональных задач;

оценка эффективности и качества выполнения.

Принимать решения в стандартных и нестандартных ситуациях и нести за них ответственность.

Решение стандартных и нестандартных задач;

нести за них ответственность.

Осуществлять поиск и использование информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач, профессионального и личностного развития.

Эффективный поиск необходимой информации;

использование различных источников, включая электронные.

Использовать информационно-коммуникационные технологии профессиональной деятельности.

Эффективная работа на компьютерах (в том числе в сети) с использованием соответствующего программного обеспечения.

Работать в коллективе и команде, эффективно общаться с коллегами, руководством, потребителями.

Взаимодействие с обучающимися, преподавателями в ходе обучения.

Брать на себя ответственность за работу членов команды (подчиненных), результат выполнения заданий.

Самоанализ и коррекция результатов собственной работы.

Самостоятельно определять задачи профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение квалификации.

Организация самостоятельных занятий при изучении профессионального модуля.

Ориентироваться в условиях частой смены технологий в профессиональной деятельности.

Изучение и анализ инноваций в области создания и продвижения страховых продуктов.

Исполнять воинскую обязанность, в том числе с применением полученных профессиональных знаний (для юношей).

Применение полученных знаний при исполнении воинской обязанности (для юношей).