РАБОЧАЯ ПРОГРАММА учебной дисциплины Страховое дело специальность 080118 Страховое дело (по отраслям)

ОДОБРЕНА

Разработана на основе

Предметной (цикловой)

комиссией Экономико-управленческих дисциплин

Федерального государственного образовательного стандарта по специальности среднего профессионального образования

080118 « Страховое дело (по отраслям)»

Протокол №

от «_19__»___09______ 2013 г.

Председатель предметной (цикловой) комиссии

Заместитель директора

по учебной работе

____________ /____Е.Б Белич___/

_______________/ Л.Г.Шаверина/

Составитель (автор): к.э.н., Константинова О.А., преподаватель экономических дисциплин, ГБОУ КСУ №3

стр.

ПАСПОРТ ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

4

СТРУКТУРА и содержание УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

6

условия реализации программы учебной дисциплины

14

Контроль и оценка результатов Освоения учебной дисциплины

15

Вид учебной работы

Объем часов

Максимальная учебная нагрузка (всего)

102

Обязательная аудиторная учебная нагрузка (всего)

68

в том числе:

практические занятия

26

контрольные работы

Самостоятельная работа обучающегося (всего)

34

в том числе:

изучение законодательных, нормативных правовых актов

20

подготовка сообщений

2

работа с конспектами лекций

8

решение расчетных задач

4

Итоговая аттестация в форме зачета

Наименование разделов и тем

Содержание учебного материала, практические работы, самостоятельная работа

Объем часов

Уровень освоения

1

2

3

4

Введение

Роль страхования в современном обществе.

2

1

Раздел 1. Основы страхования

9

Тема 1.1. Сущность и содержание страхования. Страховой риск.

Страховая защита и страховой фонд. Сущность и содержание страхования. Становление и развитие страхового дела. Понятие риска. Признаки риска, поддающегося страхованию. Страхование в системе методов управления риском.

2

2

Тема 1.2. Классификация страхования.

Гражданско-правовое и социальное страхование. Принципы классификации отраслей страхования. Виды классификаций отраслей страхования.

2

2

Практические занятия:

Характеристика основных принципов страховой деятельности.

Сравнительный анализ обязательного и добровольного страхования.

Определение места конкретной страховой услуги в общей системе классификации.

2

2,3

Самостоятельная работа:

Работа с дополнительной литературой.

Изучение и проведение анализа части второй, главы 48 Гражданского Кодекса РФ. Страхование.

Ознакомление с Законом «Об организации страхового дела в РФ».

3

Раздел 2. Социальное страхование

9

Тема 2.1. Организация, содержание и функции социального страхования. Система социального страхования Российской Федерации.

Понятие и классификация социальных рисков. Социальная защита населения как система управления социальными рисками. Место и роль социального страхования в системе социальной защиты населения.

Принципы и методы организации социального страхования. Финансовый механизм социального страхования.

Основы организации социального страхования. Финансовые ресурсы системы социального страхования.

2

2

Тема 2.2. Система выплат по социальному страхованию.

Современная классификация социальных выплат. Выплаты по социальному страхованию. Выплаты по обязательному социальному страхованию от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний. Выплаты по обязательному пенсионному страхованию.

2

2

Практические занятия:

Структура системы социального страхования.

Анализ финансовых источников формирования бюджетов фондов социального страхования.

Сравнительный анализ налогов, взносов на социальное страхование со страховыми премиями.

2

2,3

Самостоятельная работа:

Ознакомление с Федеральным законом от 24 июля 2009 года N 212-ФЗ «О страховых взносах в пенсионный фонд, социального страхования, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и территориальные фонды обязательного медицинского страхования РФ».

Ознакомление с Федеральным законом от 22 декабря 2005 года N 179-ФЗ «О страховых тарифах на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний». Ознакомление с Федеральным законом от 15 декабря 2001 года N 167-ФЗ «Об обязательном пенсионном страховании в РФ».

Ознакомление с Федеральным законом от 16 июля 1999 года N 165-ФЗ «Об основах обязательного социального страхования».

3

Раздел 3. Организация страховой деятельности

9

Тема 3.1. Страховой рынок и его структура. Правовые формы страховых организаций.

Страховой рынок: содержание и организация. Современный страховой рынок России.

Субъекты страхового дела. Организационно-правовые формы субъектов страхового дела. Специальные формы страховщиков. Деятельность страховых посредников. Страховые агенты. Страховые брокеры.

2

2

Тема 3.2. Государственное регулирование страхового дела.

Основы страхового законодательства. Лицензирование страховых операций. Страховой надзор: функции и права.

2

2

Практические занятия:

Структура современного страхового рынка.

Анализ показателей для характеристики уровня развития страхового рынка.

Характеристика деятельности страхового агента.

Характеристика деятельности страхового брокера.

Задачи, функции и права органа страхового надзора.

2

2,3

Самостоятельная работа:

Ознакомление с Федеральным законом от 08.08.2001 г. N 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».

Ознакомление с Федеральным законом от 01 декабря 2007 г. № 315-ФЗ «О саморегулируемых организациях».

3

Раздел 4. Страховая организация: структура, бизнес-процессы и управление

9

Тема 4.1. Страховая организация.

Бизнес-процессы в страховании. Документооборот и делопроизводство в страховой организации.

Функции страховой организации. Специфика структуры страховой организации.

Основы бизнес процессов: понятие и типология. Классификация бизнес-процессов. Технология построения бизнес-процессов в страховой компании. Особенности документооборота в страховании. Основные страховые документы.

2

2

Тема 4.2. Страховой маркетинг и аквизиция.

Функции страхового маркетинга. Комплекс процедур страхового маркетинга.

2

2

Практические занятия:

Структура страховой организации.

Анализ бизнес-процессов в страховании.

Структура документооборота страховой организации.

Схема осуществления маркетинга страховой организацией.

2

2,3

Самостоятельная работа:

Ознакомление с Федеральным законом от 26 июля 2006 года N 135-ФЗ «О защите конкуренции».

Ознакомление с Федеральным законом от 29 июля 1998 года N 135-ФЗ «Об оценочной деятельности в РФ».

3

Раздел 5. Актуарные расчеты в страховании

12

Тема 5.1. Расчет премий по рисковым видам страхования.

Особенности определения цены страхования. Актуарная (страховая) математика. Принцип эквивалентности. Страховая премия. Страховой тариф. Рисковые виды страхования. Кумуляция риска и тарифные факторы. Тарификационная система.

2

2

Тема 5.2. Расчет премий по страхованию жизни.

Особенности актуарных расчетов по страхованию жизни. Формирование накоплений по договорам страхования жизни. Дисконтирование. Актуарная оценка обязательств. Коммутационные функции. Таблицы смертности.

2

2

Практические занятия:

Структура страховой премии.

Порядок расчета базовых тарифных ставок.

Расчет тарифных ставок по статистическим данным.

2

2,3

Расчет единовременной премии по договору страхования жизни.
Расчет периодических взносов.

2

Самостоятельная работа:

Подготовка сообщений.

2

Решение задач по образцу на порядок расчета страховых премий и тарифных ставок.

2

Раздел 6. Договор страхования

6

Тема 6.1. Договор страхования: содержание, правовые основы и существенные условия.

Стороны и участники договора страхования. Содержание и оформление договора страхования. Диспозитивные и императивные нормы в страховании. Существенные условия договора страхования. Заявление о заключении договора страхования. Права и обязанности сторон. Прекращение договора страхования и признание его недействительным.

2

2

Практические занятия:

Отражение экономических и юридических принципов при заключении договора страхования.

Сравнительный анализ объектов страхования.

Порядок досрочного прекращения договора страхования.

Условия недействительности договора страхования.

2

2,3

Самостоятельная работа:

Рассмотрение различных форм договоров в зависимости от условий страхования.

Выявление и анализ существенных условий договора страхования в международной страховой практике.

2

Раздел 7. Личное страхование

9

Тема 7.1. Общие принципы и организация страхования.

Личное страхование: особенности, содержание и классификация. Особенности личного страхования.

2

2

Тема 7.2. Виды личного страхования.

Содержание, значение и функции страхования жизни. Виды страхования жизни.

Значение страхования от несчастных случаев. Формы и специальные виды страхования от несчастных случаев.

Система обязательного медицинского страхования: организация и финансирование. Базовая и территориальные программы ОМС. Правила обязательного медицинского страхования. Содержание и организация добровольного медицинского страхования. Правила и программы ДМС. Урегулирование страховых случаев в ДМС.

2

2

Практические занятия:

Классификация рисков в личном страховании.

Постановка задач в страховании жизни.

Тарифы по обязательному личному страхованию пассажиров.

Система финансирования сферы здравоохранения.

Факторы роста спроса на добровольное медицинское страхование.

2

2,3

Самостоятельная работа:

Ознакомление с социальными налоговыми вычетами, предусмотренными статьей 219 Налогового Кодекса РФ.

Ознакомление с Федеральным законом от 24 июля 1998 года N 125-ФЗ «Об обязательном социальном страховании от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний».

Ознакомление с Федеральным законом от 29.11.2010 г. «Об обязательном медицинском страховании в РФ».

3

Раздел 8. Имущественное страхование

11

Тема 8.1. Содержание и основные правила имущественного страхования.

Имущественное страхование и концепция возмещения. Общие правила имущественного страхования.

2

2

Тема 8.2. Особенности по различным видам имущественного страхования.

Страхование технических рисков. Страхование грузов. Авиационное и космическое страхование. Экологическое страхование. Страхование промышленных предприятий. Автомобильное страхование. Страхование произведений искусства и интеллектуальной собственности. Страхование ответственности. Страхование финансовых и предпринимательских рисков.

2

2

Практические занятия:

Расчет страхового возмещения.

Расчет страхового возмещения с применением франшизы.

2

2,3

Объекты страхования ответственности судовладельцев.

Основные виды страхования, объединяемые отраслью авиационного страхования.

Классификация видов страхования космической программы.

2

Самостоятельная работа:

Ознакомление с Федеральным законом от 21 декабря 1994 года N 69-ФЗ «О пожарной безопасности».

Ознакомление с Кодексом торгового мореплавания РФ от 30 апреля 1999 года N 81-ФЗ

Воздушный Кодекс РФ от 19 марта 1997 года N 60-ФЗ.

Ознакомление с Федеральным законом от 20 августа 1993 года N 5663-1 «О космической деятельности».

Ознакомление с Федеральным законом от 21 июля 1997 года N 116-ФЗ «О промышленной безопасности опасных производственных объектов».

Ознакомление с Федеральным законом от 25 апреля 2002 года N 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств».

Ознакомление с Федеральным законом от 7 февраля 1992 года N 2300-1 «О защите прав потребителей».

Ознакомление с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ».

Ознакомление с Федеральным законом 16 июля 1998 года N 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)».

3

Раздел 9. Перестрахование

9

Тема 9.1. Основные принципы, виды и формы перестрахования.

Влияние перестрахования на финансовые аспекты деятельности страховщика. Договор перестрахования, собственное удержание.

2

2

Тема 9.2. Пропорциональное и непропорциональное перестрахование.

Квотное перестрахование. Квотно-эксцедентное перестрахование.

2

2

Практические занятия:

Схема передачи риска в перестрахование.

Классификация перестрахования.

2

2,3

Самостоятельная работа:

Работа над учебным материалом, ответы на контрольные вопросы.

Ознакомление с Федеральным законом от 29 ноября 2007 года N 286-ФЗ «О взаимном страховании».

3

Раздел 10. Финансы страховой организации

17

Тема 10.1. Финансовые потоки и резервы в страховании.

Механизм формирования финансовых ресурсов страховой организации. Структура финансовых ресурсов страховой организации. Понятие страховых резервов и объективная необходимость их формирования. Резервы по страхованию жизни. Страховые резервы по иным видам страхования. Расчет резерва незаработанной премии. Расчет резервов убытков. Расчет стабилизационного резерва.

2

2

Тема 10.2. Инвестиционная деятельность страховой организации.

Принципы инвестиционной деятельности. Виды и структура активов, принимаемых в покрытие страховых резервов и собственных средств страховой организации.

2

Тема 10.3. Оценка и контроль платежеспособности страховых организаций.

Понятие платежеспособности и финансовой устойчивости. Сравнение фактического размера маржи платежеспособности с нормативным. Оценка платежеспособности страховых организаций в странах ЕС. Оценка рейтинга страховых организаций: зарубежная и российская практика.

2

2

Практические занятия:

Классификация финансовых потоков страховой организации.

2

2,3

Расчет страховых резервов.

2

Самостоятельная работа:

Решение задач по финансовым расчетам страховой организации.

Ознакомление с Федеральным законом от 29 мая 1992 года N 2872-1 «О залоге».

Ознакомление с Федеральным законом от 26 марта 1998 года N 41-ФЗ «О драгоценных металлах и драгоценных камнях».

Ознакомление с Федеральным законом от 30.12.2008 № 307-ФЗ «Об аудиторской деятельности».

Ознакомление с Федеральным законом от 24 июля 2002 года N 111-ФЗ «Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в РФ».

7

Всего:

102

Результаты обучения

(освоенные умения, усвоенные знания)

Коды формируемых профессиональных и общих компетенций

Формы и методы контроля и оценки результатов обучения

Освоенные умения:

-использование в речи профессиональной терминологии, ориентир в видах страхования;

- оценка страховой стоимости;

- расчет страховой суммы;

- рассчет страховой премии;

-выявление особенностей страхования в зарубежных странах.

Освоенные знания:

-сущность и значимость страхования;

- страховую терминологию;

- формы и отрасли страхования;

- страховую премию как основную базу доходов страховщика;

- основные виды имущественного страхования;

-основные виды личного страхования;

- медицинское страхование;

-основные виды страхования ответственности, перестрахование;

-особенности страхования в зарубежных странах;

- коллективная работа в команде, эффективное общение с коллегами, руководством, потребителями;

- ответственность за работу членов команды (подчиненных), результат выполнения заданий;

-самостоятельное определение задач профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение квалификации;

- исполнение воинской обязанности, в том числе с применением полученных профессиональных знаний (для юношей).

ОК 1- 7

ПК 1.1 – 1.10

ПК 2.1 – 2.4

ПК 3.1 – 3.3

ПК 4.1 – 4.6

ПК 5.1 – 5.4

ОК 1- 7

ПК 1.1 – 1.10

ПК 2.1 – 2.4

ПК 3.1 – 3.3

ПК 4.1 – 4.6

ПК 5.1 – 5.4

Проверка решенных задач, конспектов лекций, заслушивание сообщений.

Проверка решенных задач, конспектов лекций, заслушивание сообщений.